Наиболее успешные мошеннические схемы всегда выстраиваются вокруг тех людей, которые
сами имеют желание «обмануть систему», а потому, когда последние становятся жертвами
преступников, они редко обращаются в правоохранительные органы с заявлением, боясь
огласки собственных нечестных действий, пишут «Ведомости».
Подобная ситуация сложилась вокруг государственных экзаменов в этом году.
В их преддверии преступные группы активизировались в социальных сетях,
предлагая школьникам купить ответы на тесты ЕГЭ всего за 800 рублей.
В банке Тинькофф рассказывают, что к ним обратились два клиента, которые перечислили
мошенникам указанную сумму, но, не получив обещанной услуги, поняли, что были обмануты.
После получения этой информации в работу включилась платформа Тинькофф Защита, которая
по маркерным словам выявляет мошеннические сценарии. Аналитики Центра экосистемной
безопасности Тинькофф обработали данные и выявили более 30 групп в мессенджере
Телеграм с общим охватом более 1,5 миллионов человек. В этих группах публиковались
предложения купить ответы на тесты и, с учетом размаха схемы, даже если на удочку
клюнул лишь каждый десятый, преступникам уже удалось прикарманить многие десятки
миллионов рублей.
Подобные схемы всегда просты, но крайне эффективны. Жертва перечисляет деньги
администратору группы по предоставленным реквизитам, а затем сразу же попадает
в блок на всех телеграм-каналах, чтобы исключить возможность распространения
«порочащей» информации. Сами каналы ведутся очень активно, на них постоянно
публикуются обновления и призывы приглашать туда друзей.
По словам руководителя Центра экосистемной безопасности Тинькофф Алексея Бакланова,
для приема платежей используются «дропы» — карты, оформленные другими людьми на себя
и проданные мошенникам.
Помимо дропов, платежи принимаются и на криптовалютные кошельки.
Сотрудники Центра уже обратились в полицию с целью закрытия каналов, однако нужно
понимать, что этот шаг вряд ли будет эффективен, так как на их месте сразу же
появятся аналогичные каналы.
